中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知

银监发（2011）10号


各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范商业银行使用外部信用评级机构和使用外部信用评级结果，防范商业银行因外部评级调整产生的系统性风险，现将有关事项通知如下：

一、商业银行应当审慎使用外部信用评级，外部信用评级结果不应直接作为商业银行的授信依据。

二、商业银行应当指定专门部门负责在授信业务过程中管理全行的外部信用评级使用情况，确保外部评级机构具有独立性、专业能力和评级公信力。

（一）商业银行在决定使用外部信用评级机构时，应当对其进行下列内容的尽职调查：

１．具有法人资格，在形式和实质上均保持独立性；

２．具有一定规模的实缴注册资本与净资产；

３．拥有足够数量具有资信评级业务经验的评级从业人员；

４．具有健全的组织机构、内部控制机制和管理制度；

５．具有完善的信用信息数据库系统，以及相匹配的营业场所、技术设施；

６．具有健全的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级信息披露制度、跟踪评级制度、信息保密制度、评级业务档案管理制度等；

７．具有良好的职业声誉，无重大不良记录；

８．其他需要调查的内容。

（二）商业银行在使用外部评级结果时，应当知悉评级原理并阅读相关披露文件，外部评级结果只能作为内部判断的补充参考。

（三）商业银行应当建立外部评级机构的持续评估机制，至少每两年对评级机构的独立性、专业性与内部控制能力进行一次评估。商业银行应当将认可的外部评级机构的变更情况和评估报告书面报送中国银监会（或其派出机构）及中国银行业协会。

三、商业银行的重大投资行为原则上应以内部评级为依据。

（一）如果重大投资产品没有内部评级，则该投资产品的信用风险评估必须引用至少两家外部评级机构的评级结果进行比较，选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级结果。

（二）重大投资金额下限由商业银行总行依据其内部授权机制确定。

四、商业银行的内部评级体系如果在评级确定方面引用或参

考外部评级结果，应当至少选择两家外部评级机构的评级结果和

违约概率数据进行比较，并选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级结果。

五、商业银行应当建立应对本银行外部评级变化的制度和措

施，评估因外部评级机构业务中断或其他问题导致的可能后果，制订替换外部评级机构的应急计划。

六、如果商业银行认为外部评级机构对本银行的评级结果有

失公正，则商业银行可向银行业协会申诉，银行业协会应组织对该项评级的流程、方法、依据、结果等进行调查，并公开调查结果。

七、外部评级机构存在下列情况之一的，商业银行不得使用其评级结果：

（一）客户数量、规模与专业评级能力明显不相称的；

（二）受到过刑事处罚或两年以内受到过行政处罚的；

（三）与被评级机构存在关联关系、缺乏评级独立性的。

八、外国银行分行及其他银行业金融机构使用外部信用评级

参照本通知要求执行。

二○一一年一月二十六日

广东省珠海市人民政府


关于印发珠海市加快电网工程建设激励考核办法的通知


各区人民政府，经济功能区管委会，市府直属各单位：

现将《珠海市加快电网工程建设激励考核办法》印发给你们，请认真贯彻执行。





珠海市人民政府

二○○九年六月二十九日







珠海市加快电网工程建设激励考核办法



一、总则

第一条　为鼓励各区、经济功能区管委会（以下简称功能区）加大对电网建设的支持力度，加快推进电网基础设施建设，保障珠海电网安全和生产生活用电需要，参照《广东省加快输电网建设激励办法（试行）》，特制订本办法。

第二条　电网工程是指110千伏以上的输变电工程（含过境线路工程），包括变电站和线路。配电网投资是指10千伏及以下配电网投资。供电指标是指分配给各区、功能区的供电指标。

第三条　根据各区、功能区电网工程建设完成情况，对其供电指标、配电网投资的安排实行挂钩，建立电网工程建设激励机制。

二、检查评定办法

第四条　每年上半年和下半年分别作为一个考核周期。由市发改局会同市经贸局、珠海供电局，于每年1月份和7月份对各区、功能区上一考核周期的电网工程建设完成情况按照下列公式进行检查评定。

本周期电网工程建设完成率＝本周期电网工程项目投产完成率×70%＋本周期电网工程计划投资完成率×30%。

本周期电网工程项目投产完成率=本周期电网工程实际投产项目数量/本周期内电网工程计划投产项目数量。

本周期电网工程计划投资完成率=本周期电网工程实际投资完成数/本周期内电网工程计划投资数。某项目投产后，该项目的投资完成率为100%。

电网工程基建投资计划以省发展改革委批准下达的计划为依据；实施期间计划作出调整的，以省发展改革委批准下达的调整计划为准。工程投产计划和投资进度计划以珠海供电局按省发改委下达的年度投资计划分解并报市发改局、市经贸局和各区（行政区、功能区）备案的计划为准。

由于珠海供电局（含广东电网公司）自身原因造成进度滞后的工程，可根据实际情况，酌情从各区考核项目中剔除。

第五条　评定结果分为优良、合格、不合格三个等次。电网工程建设完成率达到95%及以上的评为优良；完成率达到80%（含80%）以上、95%以下（不含95%）的评为合格；完成率低于80%的评为不合格。

第六条　评定结果由市发改局、经贸局、珠海供电局于每考核周期结束后30日内联合公布。

三、奖惩措施

第七条　市经贸局于每年年末与各区（行政区、功能区）制定下一年度的《错峰用电方案》、《过负荷拉闸限电方案》，按行政区、功能区分别下发。电网电力出现缺口时，经贸局在分配供电指标时对电网工程建设完成情况被评为优良的行政区或功能区给以照顾，对被评为不合格的行政区或功能区，将增加其错峰负荷。具体计算公式如下：

电力缺额=电力需求总量-省网分配供电指标-地方发电机组可调出力。

各区（功能区）供电量比重=本区（功能区）上一考核周期的供电量/全市同时期供电量。

各区（功能区）当期错峰负荷=本区供电量比重×全市电力缺额×[1+K（1-本区上期电网工程完成率）]。

其中：K为调节系数，优良、合格、不合格等级的调节系数分别为1、2、3。

需要错峰时，按完成率从低往高开始执行，直到电网电力平衡为止。如果两个或多个区（行政区、功能区）的完成率一样时，则按供电量比重分配错峰负荷。如果全部的区（行政区、功能区）的电网工程完成情况都是优良的，则全部按供电量比重分配错峰负荷。

第八条 对电网工程建设完成情况被评为优良的区、功能区，供电局在安排配电网投资时，予以适当倾斜，帮助其改善投资环境；被评为不合格的，将核减该区的配电网投资。

第九条　对连续2个考核周期评定结果为不合格的行政区、功能区，供电局根据该区（行政区、功能区）内影响电网建设进度的严重程度，暂停该区（行政区、功能区）导致电网建设进度无法完成的镇专用变压器的用电报装。如造成某区域电网“卡脖子”的，供电局将暂停该区域的所有用电报装。

第十条 按电网规划建设的变电站及线路，项目所在的行政区人民政府（功能区）负责按进度要求做好青苗赔偿、征地、拆迁和场地平整工作，并协助供电局完成环境影响评价、用地预审等工作，供电局按项目所在地的征地补偿标准支付征地补偿费用。对已完成变电站和线路青苗赔偿、征地、拆迁和场地平整工作的项目，优先安排计划建设。

第十一条 电网工程建设完成情况作为一项重大项目按《珠海市重大项目推进管理和考核奖励办法》进行考核奖励。对被评为优良的行政区、经济功能区，市政府将给予表彰；对被评为不合格的，市政府将予以通报批评。

第十二条 电网建设工程由于珠海供电局（含广东电网公司）自身原因造成进度滞后，影响地方经济发展或导致上级政府对珠海市电网建设完成情况考核不及格的，市政府将对珠海供电局进行通报批评，通报材料抄报广东电网公司。