关于商业银行开展权益质押贷款的几点思考

秦凤伟

近年来，在银行贷款担保问题上，我国东部沿海地区的一些商业银行在贷款业务中，除了采用传统的保证、抵押、动产质押及以存单、仓单、提单等为出质标的的权利质押方式外，敢于尝试，勇于创新，依靠法律规定并充分运用相关法律原理，开展了以收费权、经营权为出质标的的权益质押。据报载，1997年以来，某市环城高速公路建设急需大量资金，向几家银行申请贷款。某银行广州市分行信贷部门和法律部门经过调查、讨论，仔细研究有关法律规定大胆提出了以高速公路收费权益作质押的方案，得到了政府及有关部门和客户的赞同、配合和支持，从而顺利签订了《质押合同》，开创了权益质押的先例。之后以公路收费权、经营权为出质标的权益质押贷款方式迅速崛起，它成功解决了银行一些贷款业务上的担保问题，既扩大了银行的业务，又保障了银行的信贷资产安全。但是权益质押无论理论上还是实践上都是一种新事物。深入细致地研究有关权益质押的法律问题，对银行信贷业务的顺利开展以及地方经济的持续、快速、健康具有重大的理论意义和现实意义。本文笔者在借鉴国内一些专家学者的真知灼见的基础上，对商业银行开展权益质押的问题做初步探讨以求教于学界、实务界同仁。
一、权益质押的内涵、法律特征
关于权益质押的概念，在各国法律上都没有明确规定。从其字面意义上说，权益质押当然为以权益而非实体物为标的的质押。从各国的法律上看，以不动产上的权利如土地使用权、典权、采矿权等用益物权为标的的担保权，一般称其为抵押权，而以债权等其他财产权利为标的的担保权才称为质权。因此，所谓的权益质押，是指非以实体物而以收费权、经营权等为出质标的的一种质押方式。从本质上讲，它与我国《担保法》规定的权利质押无甚区别，其原因就在于收费权、经营权仍然是一种具有经济价值的财产权利。但权益质押在出质标的上又有别于《担保法》明文规定的质押权利的标的范围，如票据权利、债券、存单、仓单、股权、知识产权中的财产权等，前者在《担保法》中并无直接、具体的规定，但实践中又有这种需要。因此，为区别于
《担保法》所明确规定的权利质押，本文即将其称为权益质押。从前述内涵中我们至少可以看出权益质押所具有的法律特征：
第一，出质标的的特殊性。作为权益质押的收费权，实际上是一种投资收益权。对于高速公路、污水处理等投资金额巨大的社会公益项目，在当今中国的体制下，单纯依靠企业和个人来投资既不现实也不可能，需要政府的积极参与，甚至政府也直接作为投资主体。那么，既然是一种公益事业的投资，其收益如何体现呢？就只有通过收费权了。如作为高速公路受益者的车辆使用者、作为污水处理受益者的居民，就应当交费。因此，这种作为投资收益的收费权不同于政府为实现政治、经济职能而运用的行政管理收费权，两者在性质上是截然不同的，前者是一种财产权，后者是一种行政权，这是需要特别注意的。
另外，作为收益权质押标的的经营权，还具有无形资产的性质，如高速公路客运线路经营权就是一种无形资产。
第二，操作上的法律性要求更强。在权益质押合同的约定尤其是对质权的设定、实现而作出明确的便于质权人行使权利的约定方面需要较强的专业法律水平，因而对操作人员的法律要求更高。
第三，须有行政上的许可。这是权益质押得以登记的前提，也是贷款银行质权利益得到可靠保障的前提。
二、开展权益质押贷款的可行性分析
《担保法》第75条具体规定了可以质押的三种类型的权利，即：（1）债权类。包括票据（汇票、本票、支票）、债券、存款单、仓单、提单；（2）股权类，即依法可以转让的股份、股票；（3）知识产权中的财产权，即依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权。同时在立法技术上又以第（4）项“依法可以质押的其他权利”之弹性规定作为补充。而《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的司法解释》第97条明确规定了“以公路桥梁、公路隧道或公路渡口等不动产收益权出质的，按照《担保法》第七十五条第《四》项的规定处理。那么，从上述法律规定可以看出，本文所述之收费权、经营权即属于担保法规定的“其他权利”的范畴，而且他们同前述三类权利一样，具有以下三个法律特征：
第一，均为财产权，具有经济价值，既可以用货币来估价。不具有经济价值的权利，如人格权、亲属权、继承权等权利者不能作为出质标的。
第二，均为适于设质的财产权利。如果该财产权利不适于设质则不能成为质押关系的标的。如土地使用权，尽管也是一种财产权利，但不适于设质，只能成为抵押关系的标的。
第三，均为可让与的财产权。即该财产权按照法律规定可以让与而实现其价值，以使其债权得到优先受偿。
综上分析，以收费权、经营权等权益作质押是符合我国《担保法》及相关法律规定的，同时也是符合我国民商关于物权立法之精神的，因而在法律上是可行的，应当受到法律的保护，应当大力提倡。
三、权益质押合同等相关法律性文件应包括的主要条款
作为担保银行贷款债权的权益质押来讲，其法律文件除借款合同外，还有质押合同及补充协议等。对于借款合同，遵循通例，在此不作赘述。而对于质押合同及补充协议应包括的主要条款对于当事人而言关系重大。结合我国权益质押实践，借鉴有益经验，笔者认为权益质押合同及补充协议至少应包括以下主要条款：
1、质权的设定
对于以收费权作质押的应通过将收费账户设置在贷款银行从而贷款银行对账户内的收费资金进行直接的控制，质押人即借款人对该账户内的资金使用须接受银行的监督，甚至可以约定须经贷款银行同意方可使用。对于以经营权作质押的，质押人应将体现经营权的有关权利证书存放于贷款银行。
2、质押的期限
质权的期限根据借款期限而定，以能保证债权的实现为前提。债权存在，质全不得消灭。
3、质权的实现方式
当借款人未履行相应义务，贷款银行需要实现质权时，对于收费权质押的，质权人即贷款银行可以代为行使收费权并控制收费账户内的资金流出，直至贷款本息得以偿还。对于经营权质押的，贷款银行可以拍卖或者以其他方式处理经营权，并将相应权利证书经主管部门更名后予以转让。
4、建立专款专用的收费帐户
所有收费均应汇入该账户，在贷款期限内，该账户应保持足够支付利息的余额，进还换款期应保持有足够支付每期还款额的余额。
5、质押权益的备案或登记
这是权益质押生效的必经程序。对于有关手续的办理及费用的负担，当事人应当作出约定。
6、行政许可或合同的批准
由于权益质押的特殊性，质押权益应征得政府主管部门的许可或
批准，这对于保障其合法权益是十分有意义的。
7、政策或法律风险的承担
由于政府政策或国家法律的变动导致对质押权益的限制、撤销或消灭，此种情况下应约定如何保障贷款银行即债权人的利益。
8、对质权权益转让的限制
上述主要条款是权益质押合同及补充性协议的必备条款。实际操作中除注意必备条款外，还应当注意借款人的债权人是否对收费权、经营权作出某种限制，借款人的合并、分立、兼并、划拨、接管及管理层变化对质押权益的影响还有来自同业其他公司的竞争、收费金额的净流量、经营权的市场行情等对权益质押的影响等等。
总之，随着中国加入WTO步伐的加快及地方经济的迅速发展，各地区的公益性建设及基础设施建设必然加快，在现有资金严重短缺的情况下，商业银行大力开展权益质押贷款，既能扩大银行的贷款业务范围，保障银行信贷资产安全，促进银行的发展壮大，又能促进地方经济的飞速发展，为各地方经济、社会的全面进步作出自己应有的贡献，实有一石二鸟之功。笔者相信，权益质押贷款在新世纪必将成为商业银行的一项重要的信贷业务。
作者简介：秦凤伟（1977—），男（汉族），辽宁葫芦岛人，东北财经大学研究生部2004级民商法专业研究生，主要研究方向：民法，房地产法。
联系地址：辽宁省大连市东北财经大学研究生部2004级民商法专业
邮政编码：116025


黑龙江省人大常委会


黑龙江省矿产资源管理条例
黑龙江省人大常委会



（1998年10月16日黑龙江省第九届人民代表大会常务委员会第五次会议通过 1998年11月1日起施行）

第一章 总 则
第一条 为了加强矿产资源的勘查、开发利用和保护，促进矿业发展，根据《中华人民共和国矿产资源法》（以下简称《矿产资源法》）和有关法律、行政法规，结合本省实际，制定本条例。
第二条 在本省辖区内勘查、开采矿产资源，必须遵守本条例。
第三条 矿产资源属于国家所有。勘查、开采矿产资源，必须依法分别申请登记，经批准有偿取得探矿权、采矿权。探矿权、采矿权可以依法有偿转让。
开采矿产资源必须依法缴纳资源税和矿产资源补偿费。
第四条 矿产资源勘查、开发实行统一规划、合理布局、综合勘查、合理开发、综合利用的方针。全省矿产资源勘查规划、开发规划，由省人民政府地质矿产主管部门根据全国矿产资源规划组织有关部门编制，报省人民政府批准后实施。
勘查、开采矿产资源必须遵守有关环境保护、森林资源保护、地质灾害防治、水土保持、土地复垦和矿山安全的法律、法规。
第五条 县级以上人民政府地质矿产主管部门主管本行政区域内矿产资源勘查、开采的监督管理工作。
县级以上人民政府有关部门按照各自职责协助同级地质矿产主管部门进行矿产资源勘查、开采的监督管理工作。
第六条 各级人民政府必须加强矿产资源的保护工作，保护探矿权、采矿权不受侵犯，保障勘查作业区和矿区的生产秩序、工作秩序不受影响和破坏。
第七条 各级人民政府应当鼓励矿产资源勘查、开发的科学校术研究，推广先进技术，提高资源勘查、开发的科学技术水平。
第八条 在勘查、开发、保护矿产资源和进行科学技术研究等方面成绩显著的单位和个人，由各级人民政府给予奖励。
第九条 民族自治地方的自治机关根据法律规定和国家统一规划，对可以由本地方开发的矿产资源，优先合理开发利用。

第二章 矿产资源的勘查
第十条 省人民政府地质矿产主管部门负责全省矿产资源勘查登记工作。勘查国务院《矿产资源勘查区块登记管理办法》第四条第一款、第二款规定以外的矿产资源和国务院地质矿产主管部门授权省人民政府地质矿产主管部门审批登记的矿产资源，必须经省人民政府地质矿产主管部门
审批登记。
第十一条 从事矿产资源勘查的单位必须符合规定的资质条件，并到省人民政府地质矿产主管部门申请办理勘查资格证书。
第十二条 勘查出资人为探矿权申请人。
国家出资勘查的，国家委托勘查的单位为探矿权申请人；共同出资勘查的，探矿权申请人由合同约定。
第十三条 探矿权申请人申请探矿权时，应当向地质矿产主管部门提交下列资料：
（一）申请登记书和申请的区块范围图；
（二）勘查单位的资格证书复印件；
（三）勘查工作计划、勘查合同或者委托勘查的证明文件；
（四）勘查工作实施方案及附件；
（五）勘查项目资金来源证明；
（六）勘查工作所依据的地质资料及其合法取得的来源证明；
（七）国务院地质矿产主管部门规定应当提交的其他资料。
第十四条 地质矿产主管部门应当自收到探矿权申请之日起40日内按照申请在先的原则作出准予登记或者不予登记的决定，并书面通知探矿权申请人。
准予登记的，探矿权申请人应当自收到通知之日起30日内，到地质矿产主管部门按国家规定缴纳探矿权使用费和国家出资勘查形成的探矿权价款，办理登记手续，领取勘查许可证，成为探矿权人。
不予登记的，地质矿产主管部门应当向探矿权申请人说明理由。
第十五条 勘查许可证有效期最长为3年，需要延长勘查工作时间的，应当在勘查许可证有效期届满的30日前申请延续登记，每次延续时间不得超过2年。逾期不办理延续登记手续的，勘查许可证自行废止。
第十六条 探矿权人应当自领取勘查许可证之日起6个月内开始施工。勘查施工中，必须严格按照批准的勘查设计施工，完成年度最低勘查投入，不得越界勘查。
探矿权人在勘查许可证有效期内探明可供开采的矿体后，经原发证机关批准，可以停止相应区块的最低勘查投入，并可以在勘查许可证有效期届满的30日前，按照有关规定申请保留探矿权。
探矿权人可以优先取得勘查作业区内新发现矿种的探矿权和矿产资源的采矿权。
第十七条 探矿权人在勘查许可证有效期内进行勘查时，发现符合国家边探边采规定要求的复杂类型矿床的，可以申请开采，经原发证机关批准，办理采矿登记手续。
边探边采办法，由省人民政府地质矿产主管部门另行规定。
第十八条 在勘查许可证有效期内，有下列情形之一的，探矿权人应当向原发证机关申请办理变更登记：
（一）扩大或者缩小勘查区块范围的；
（二）改变勘查工作对象的；
（三）对勘查工作设计作重大修改和变更勘查工作阶段的；
（四）改变勘查施工单位的；
（五）经依法批准转让探矿权的；
（六）探矿权人改变名称或者地址的。
在勘查许可证有效期内，探矿权人申请采矿权、需要撤销勘查项目、完成勘查工作的，应当到原发证机关办理注销登记手续。
自勘查许可证注销之日起90日内，原探矿权人不得申请已注销的区块范围内的探矿权。
第十九条 探矿权人完成勘查项目后，必须编写勘查报告，按照国家有关规定向省人民政府地质矿产主管部门汇交地质勘查成果档案资料。矿产资源勘查报告和其他有价值的勘查资料，按照国家规定实行有偿使用，国家保护资料所有权人的合法权益。

第三章 矿产资源的开采
第二十条 开采《矿产资源法》第十六条第一款、第二款规定以外的矿产资源，按下列规定审批登记，颁发采矿许可证：
（一）可供开采的矿产储量规模为中型以上的矿产资源和国务院地质矿产主管部门授权省人民政府地质矿产主管部门审批发证的矿产资源，由省人民政府地质矿产主管部门审批登记，颁发采矿许可证；
（二）可供开采的矿产储量规模为小型的矿产资源，由市人民政府（行署）地质矿产主管部门审批登记，颁发采矿许可证；
（三）开采零星分散的矿产资源和只能用作普通建筑材料的砂、石、粘土，由县级人民政府地质矿产主管部门审批登记，颁发采矿许可证；
（四）矿区范围跨县级以上行政区域的，由共同的上一级地质矿产主管部门审批登记，颁发采矿许可证。
县级以上人民政府地质矿产主管部门在审批发证后，应当逐级汇总向上一级地质矿产主管部门备案。
零星分散的矿产资源划分标准，由省人民政府地质矿产主管部门规定。
第二十一条 矿产储量规模适宜由矿山企业开采的矿产资源、国家规定实行保护性开采的特定矿种，个人不得开采。
第二十二条 采矿权申请人在提出采矿权申请前，应当按有关规定持经过批准的地质勘查储量报告和其他必要的资料，到地质矿产主管部门申请划定矿区范围，登记占用矿产储量。
需要申请矿山建设项目立项、设立企业的，应当根据划定的矿区范围，按国家规定办理有关审批手续，再申请采矿登记。
矿区范围、矿山建设规模和服务年限应当与矿产储量规模相适应。矿山建设规模应当达到规定的最低标准，各类矿山的建设规模的最低标准，由省人民政府地质矿产主管部门按照国家规定确定。
已建矿山企业开办新项目的，依照本条规定办理。
第二十三条 采矿权申请人申请办理采矿许可证时，应当向地质矿产主管部门提交下列资料：
（一）申请登记书和划定的矿区范围图；
（二）占用矿产储量登记表；
（三）采矿权申请人资质条件的证明和营业执照；
（四）矿产资源开发利用方案及其批准文件；
（五）依法应当具有的有关部门关于矿山建设项目、设立矿山企业的批准文件；
（六）开采矿产资源的环境影响评价报告；
（七）国务院地质矿产主管部门规定应当提交的其他资料。
开采零星分散矿产资源和只能用作普通建筑材料的砂、石、粘土的，只需提交前款（一）、（二）、（三）、（五）项规定的资料和相应的地质资料、开采方案及环境保护措施。
在行洪、排涝河道和航道范围内开采砂石、砂金、粘土的，还应当具有河道主管部门或者河道主管部门会同航道主管部门的批准证明。
第二十四条 地质矿产主管部门应当自收到采矿权申请之日起40日内作出准予登记或者不予登记的决定，并书面通知申请人。
采矿权申请人应当自收到准予登记通知之日起30日内，到地质矿产主管部门按规定缴纳采矿权使用费和国家出资勘查形成的采矿权价款，办理登记手续，领取采矿许可证，成为采矿权人。
不予登记的，地质矿产主管部门应当向采矿权申请人说明理由。
采矿许可证有效期按矿山建设规模确定：大型以上矿山不超过30年，中型矿山不超过20年，小型矿山不超过10年。
第二十五条 采矿权人领取采矿许可证后，大型矿山在2年内，中型矿山在1年内，小型矿山在6个月内，应当进行矿山建设。
第二十六条 地质矿产主管部门在颁发采矿许可证后，应当通知矿区范围所在地的有关县级人民政府。有关县级人民政府应当自收到通知之日起90日内，对矿区范围予以公告，并可根据采矿权人的申请，组织埋设界桩或者设置地面标志。
第二十七条 在采矿许可证有效期内，有下列情形之一的，采矿权人应当向原发证机关申请办理变更登记：
（一）变更矿区范围的；
（二）变更开采矿种的；
（三）变更开采方式的；
（四）变更矿山企业名称的；
（五）经依法批准转让采矿权的。
第二十八条 采矿许可证有效期满，需要继续采矿的，采矿权人应当在采矿许可证有效期届满的30日前，到原发证机关办理延续登记手续。延续时间不得超过本条例第二十三条第四款规定的有效期，逾期不办理延续登记手续的，采矿许可证自行废止。
第二十九条 采矿权人在采矿许可证有效期内或者有效期届满，停办或者关闭矿山的，应当自决定停办或者关闭矿山之日起30日内，持下列资料到原发证机关办理采矿登记注销手续：
（一）矿产储量注销报告及储量管理部门的批准文件；
（二）停办或者关闭矿山前采掘工程进行情况及不安全隐患的说明；
（三）环境保护、土地复垦情况及尾矿处理措施。

第四章 探矿权、采矿权的转让
第三十条 符合《矿产资源法》第六条第一款规定情形的，除由国务院地质矿产主管部门负责转让审批的探矿权、采矿权外，探矿权、采矿权的转让由省人民政府地质矿产主管部门审批。
个人取得的采矿权不得转让。法律、法规规定禁止个人开采的矿产资源的采矿权，不得转让给个人。
第三十一条 转让探矿权的，应当具备下列条件：
（一）自颁发勘查许可证之日起满2年或者在勘查作业区内发现可供进一步勘查、开采的矿产资源；
（二）完成规定的最低勘查投入；
（三）探矿权属无争议；
（四）按照国家有关规定已经缴纳探矿权使用费、探矿权价款；
（五）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件。
探矿权转让的受让人，应当符合法律、法规规定的有关探矿权申请人的条件。
第三十二条 转让采矿权的，应当具备下列条件：
（一）矿山企业依法投入采矿生产满1年；
（二）采矿权属无争议；
（三）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源税；
（四）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件。
采矿权转让的受让人，应当符合法律、法规规定的有关采矿权申请人的条件。
第三十三条 探矿权人或者采矿权人申请转让探矿权或者采矿权时，应当向地质矿产主管部门提交下列资料：
（一）转让申请书；
（二）转让人与受让人签订的转让合同；
（三）受让人资质条件的证明文件；
（四）转让人具备本条例第三十一条、第三十二条规定的转让条件的证明；
（五）矿产资源勘查或者开采情况的报告；
（六）省人民政府地质矿产主管部门规定提交的其他资料。
国有矿山企业转让采矿权的，还应当提交矿山企业主管部门同意转让采矿权的批准文件。
转让国家出资勘查所形成的探矿权、采矿权的，还须提交由国务院地质矿产主管部门会同国务院国有资产管理部门认定的评估机构作出的、并经国务院地质矿产主管部门确认的评估报告。
第三十四条 地质矿产主管部门应当自收到探矿权或者采矿权转让申请之日起40日内，作出准予转让或者不准转让的决定，并通知转让人、受让人和原发证机关。
准予转让的，转让人和受让人应当自收到批准转让通知之日起60日内，到原发证机关办理变更登记手续；受让人按照国家规定缴纳有关费用后，领取勘查许可证或者采矿许可证。

第五章 矿产储量审批和登记
第三十五条 省人民政府地质矿产主管部门负责全省矿产储量报告和矿床工业指标的审批工作。除按规定由国务院地质矿产主管部门审批的报告外，下列矿产储量报告必须经省人民政府地质矿产主管部门审批：
（一）供矿山或者水源地新建、改建、扩建使用的能源、金属、非金属、水气矿产储量报告；
（二）采矿权人在划定的矿区范围内为本企业生产而进行勘查的矿产储量报告；
（三）已批准的矿产储量报告，由于工业指标改变或者其他原因而重新编制的矿产储量报告；
（四）闭坑地质报告；
（五）采矿权转让时核定保有矿产储量的报告。
矿产储量报告未按规定审批，不得作为矿山或者水源地新建、改建、扩建设计的依据。
第三十六条 矿产储量按照下列规定进行登记：
（一）探明的矿产储量经批准后，探矿权人应当在规定的期限内向省人民政府地质矿产主管部门办理储量登记；
（二）设立矿山企业占用的矿产储量，应当按照采矿审批权限向地质矿产主管部门申报登记；
（三）建设项目压覆的矿产储量，应当按照建设项目管理权限向同级地质矿产主管部门申报登记。
第三十七条 探矿权人、采矿权人应当按照有关规定填报年度基层矿产储量表，按照省人民政府地质矿产主管部门规定的程序，审查、汇总和上报。
省人民政府地质矿产主管部门负责全省矿产储量表的编制、汇总和通报。

第六章 监督管理
第三十八条 探矿权人、采矿权人应当在开工前持勘查许可证、采矿许可证等资料到勘查作业区、矿区所在地的县级地质矿产主管部门办理探矿权、采矿权验证手续。
县级以上人民政府地质矿产主管部门应当定期对本行政区域内探矿权人、采矿权人履行法定义务的情况依法进行监督检查，探矿权人、采矿权人应当如实报告有关情况，提供有关资料，不得拒绝检查。
第三十九条 探矿权人、采矿权人应当按照有关规定向当地地质矿产主管部门提交矿产资源勘查和开发利用情况年度报告，办理勘查许可证、采矿许可证年检手续。
第四十条 开采矿产资源，应当按照地质矿产主管部门核准的矿山设计方案或者开采方案，采用科学合理的开采顺序、采矿方法和选矿工艺进行施工。开采回采率、采矿贫化率和选矿回收率（以下筒称“三率”）应当达到设计要求。
县级以上人民政府地质矿产主管部门应当对本行政区域内矿山企业的“三率”指标，按设计标准予以认定和核定，并进行监督。
第四十一条 采矿权人在开采主要矿产的同时，对具有工业价值的共生、伴生矿产，应当统一规划，综合回收利用；对中低品位矿、薄层矿、难选矿、尾矿和废石（矸石）应当加强管理和综合利用；对暂时不能综合开采或已采出暂时不能综合利用的，应当采取有效保护措施，防止损失
浪费。
第四十二条 矿山企业应当定期进行地质测量，将消耗的矿产储量报地质矿产主管部门核准。不能独立完成地质测量工作的，应当委托有资质条件的地质测量单位进行测量。
矿山企业必须按规定的时间和要求测绘矿山（井）采矿工程平面图或者井上、井下工程对照图，及时报送当地地质矿产主管部门。
第四十三条 严禁破坏矿产资源。矿产资源的损失价值总额在5万元以上50万元以下的，属于破坏矿产资源；矿产资源损失价值总额超过50万元的，属于严重破坏矿产资源。
矿产资源损失价值数额的计算经有资格的评估机构评估后，由省人民政府地质矿产主管部门确认。
第四十四条 勘查、开采矿产资源，必须加强环境、资源的保护工作，妥善处置生产中产生的废水、废渣和废矿，节约用地，科学合理安排采掘工程，防止环境污染、资源破坏或者引发地质灾害。对有害物质应当进行无害化处理。
勘查、开采矿产资源造成环境污染、资源破坏或者引发地质灾害的，探矿权人、采矿权人应当采取必要的措施进行恢复治理，并及时向当地地质矿产主管部门报告。
第四十五条 矿井、中段、采区闭坑或者采矿终止需要关闭矿山的，应当按照闭坑或者关闭矿山的有关规定，办理审批手续，并做好矿山安全、水土保持、土地复垦和环境保护工作，或者缴清土地复垦和环境保护的有关费用。经地质矿产主管部门会同有关部门审查、验收后，方可闭坑
。对小型矿山企业实行闭坑抵押办法，其闭坑工作经验收合格，抵押金及利息予以返还。
第四十六条 销售矿产品的单位和个人，应当到当地税务部门办理有关手续，购买统一印制的矿产品销售专用发票。任何单位和个人不得收购或者销售无专用发票的矿产品。

第七章 法律责任
第四十七条 未取得勘查许可证擅自进行勘查或者超越批准的勘查区块范围进行勘查的，责令停止违法行为，予以警告，可以并处1万元以上10万元以下的罚款。
第四十八条 未取得采矿许可证擅自进行采矿的，责令停止开采，没收采出的矿产品和违法所得，可以并处1万元以上10万元以下的罚款，拒不停止开采的，可以封填井口，查封采矿设备和工具；造成资源损失的，应当承担赔偿责任。
超越批准的矿区范围采矿的，责令退回本矿区范围内开采，没收越界开采的矿产品和违法所得，可以并处1万元以上10万元以下的罚款；造成矿产资源破坏的，吊销采矿许可证。造成损失的，应当承担赔偿责任。
第四十九条 买卖、出租或者以其他形式转让矿产资源的，没收违法所得，并处1万元以上10万元以下的罚款。
未经批准擅自转让探矿权、采矿权的，责令改正，没收违法所得，处以1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
第五十条 擅自印制或者伪造、冒用勘查许可证、采矿许可证的，没收违法所得，可以并处1万元以上10万元以下的罚款。
第五十一条 超过规定时间未进行勘查施工、矿山建设的，责令限期改正；逾期不改正的，处以5千元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
不按规定办理勘查许可证、采矿许可证变更、注销登记手续的，责令限期改正；逾期不改正的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
第五十二条 探矿权人不按规定完成年度最低勘查投入的，责令限期完成，逾期不完成的，处以5千元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证。
第五十三条 破坏或者擅自移动矿区范围界桩或者地面标志的，责令限期恢复；情节严重的，处以3千元以上3万元以下的罚款。
第五十四条 采取破坏性开采方法开采矿产资源的，处以1万元以上10万元以下的罚款，可以吊销采矿许可证。
第五十五条 达不到地质矿产主管部门核定的“三率”指标要求的，责令限期达到，逾期达不到的，处以相当于矿产资源损失价值10％以上50％以下的罚款；情节严重的，可以责令停产整顿，直至吊销采矿许可证。
第五十六条 不按规定测绘矿山（井）采矿工程平面图或者井上、井下工程对照图或者不按规定报送图件的，予以警告，责令限期改正；逾期不改正的，处以2千元以上2万元以下的罚款。
第五十七条 不按规定提交年度报告、办理年检手续的，予以警告，责令限期改正；逾期不改正的，处5千元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
第五十八条 勘查、开采矿产资源造成地质环境破坏或者诱发地质灾害未按规定恢复治理的，责令限期恢复治理，可以并处1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
第五十九条 采矿权人不按规定闭坑的，责令限期改正，按照对生态、环境的影响程度，处以1万元以上10万元以下的罚款；造成损失的，应当承担赔偿责任。
第六十条 收购、销售无矿产品专用发票的矿产品的，没收矿产品和违法所得，可以并处1万元以上10万元以下的罚款。
第六十一条 本条例第五十四条规定的行政处罚，由省人民政府地质矿产主管部门决定；第五十一条第二款规定的行政处罚以及给予吊销勘查许可证、采矿许可证处罚的，由原发证机关决定；第六十条规定的行政处罚，由县级以上人民政府工商行政管理部门决定。
除前款规定外，本条例规定的行政处罚，由县级以上人民政府地质矿产主管部门决定。
依照本条例规定应当由有关地质矿产主管部门给予行政处罚而不给予行政处罚的，上级人民政府地质矿产主管部门有权责令改正或者直接给予行政处罚。
第六十二条 地质矿产主管部门的工作人员或者其他有关工作人员玩忽职守、滥用职权或者徇私舞弊，违反本条例规定批准勘查、开采矿产资源和颁发勘查许可证、采矿许可证，未按规定时间办理勘查和采矿登记手续，或者对违法勘查、开采矿产资源的行为不依法予以制止、处罚尚不
构成犯罪的，由其所在单位或者上级机关给予行政处分，违法颁发的勘查许可证、采矿许可证，上级人民政府地质矿产主管部门有权撤销。
第六十三条 当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请复议，也可以依法直接向人民法院起诉，当事人逾期不申请复议也不向人民法院起诉，又不履行处罚决定的，由作出决定的机关申请人民法院强制执行。
第六十四条 违反本条例构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章 附 则
第六十五条 本条例由省人民政府地质矿产主管部门负责应用解释。
第六十六条 本条例自1998年11月1日起施行。《黑龙江省集体和个体采矿管理条例》同时废止。



1998年10月16日