中国证券监督管理委员会


中国证券监督管理委员会公告

〔2013〕15号





　　 现公布《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，自2013年6月1日起施行。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国证监会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2013年3月15日　　　　





附件：《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》.doc



非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定



　　　第一条 为了规范符合条件的非银行金融机构开展证券投资基金（以下简称基金）托管业务，维护基金份额持有人合法权益，促进基金行业持续健康发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》及《证券投资基金托管业务管理办法》等法律、行政法规及规章，制定本规定。
　　　第二条 本规定所称非银行金融机构是指在中国境内依法设立的除商业银行之外的其他金融机构。
　　　第三条 非银行金融机构向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）申请开展基金托管业务，中国证监会依法核准其托管资格。
　　　第四条 中国证监会依法对非银行金融机构从事基金托管业务活动进行监督管理。
　　　中国证券投资基金业协会对非银行金融机构从事基金托管业务活动实行自律管理。
　　　第五条 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当具备下列条件：
　　　（一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定；
　　　（二）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统；
　　　（三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，基金托管部门取得基金从业资格的人员不低于部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；
　　　（四）具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务，具备安全高效的清算、交割系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割；
　　　（五）具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
　　　（六）最近3年无重大违法违规记录；
　　　（七）法律、行政法规以及中国证监会规定的其他条件。
　　　第六条 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当向中国证监会报送下列申请材料:
　　　（一）申请书；
　　　（二）具有证券业务资格的会计师事务所出具的净资产专项验资报告，风险控制指标持续符合监管部门有关规定的说明；
　　　（三）设立专门基金托管部门的证明文件，确保部门业务运营完整与独立的说明和承诺，部门内部机构设置和岗位职责规定，办公场所平面图、安全监控系统及托管业务技术系统安装调试报告；
　　　（四）基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况，包括拟任高级管理人员任职材料，拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况；
　　　（五）安全保管基金财产有关条件的报告，基金清算、交割系统的运行测试报告，基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处理能力测试报告；
　　　（六）部门业务规章制度；
　　　（七）律师事务所出具的关于非银行金融机构满足开展基金托管业务条件的法律意见书；
　　　（八）开办基金托管业务的商业计划书；
　　　（九）中国证监会规定的其他材料。
　　　中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定。中国证监会自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。
　　　第七条 取得基金托管资格的非银行金融机构为基金托管人。基金托管人应当及时办理基金托管部门高级管理人员的任职手续。
　　　第八条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当遵守法律法规的规定、基金合同和基金托管协议的约定，恪守职业道德和行为规范，诚实信用、谨慎勤勉，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。
　　　非银行金融机构基金托管部门的高级管理人员及其他从业人员应当遵守法律法规及基金从业人员的各项行为规范，忠实、勤勉地履行职责，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
　　　　第九条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当依法履行各项基金托管法定职责，并针对基金托管业务建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系。
　　　第十条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当将所托管的基金财产与其固有财产及其受托管理的各类财产严格分开保管，不得将所托管的基金财产归入其固有财产或其受托管理的各类财产。
　　　第十一条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当与本机构其他业务运作保持独立，建立严格的防火墙制度，隔离业务风险，有效执行信息隔离等内部控制制度，切实防范利益冲突和利益输送。
　　　第十二条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当对所托管基金财产投资运作的相关信息严格履行保密义务，不得向任何机构或个人泄露相关信息和资料，法律、行政法规和中国证监会另有规定或者基金合同另有约定的除外。
　　　第十三条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当为其托管的基金选定具有基金托管资格的商业银行作为资金存管银行，并开立托管资金专门账户，用于托管基金现金资产的归集、存放与支付，该账户不得存放其他性质资金。
　　　第十四条 非银行金融机构开展基金托管业务，应当依法承担作为市场结算参与人的相关职责，为基金办理证券与资金的清算与交割，并与基金管理人签订结算协议或在基金托管协议中约定结算条款，明确双方在基金清算、交割及相关风险控制方面的职责。
　　　第十五条 非银行金融机构开展公开募集基金托管业务，应当从托管费收入中计提风险准备金，用于弥补因其违法违规、违反基金合同、技术故障、操作错误等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损失。风险准备金不足以赔偿上述损失的，应当使用其他固有财产进行赔偿。
　　　第十六条 中国证监会依法对非银行金融机构开展基金托管业务情况进行非现场检查和现场检查。
　　　第十七条 非银行金融机构开展基金托管业务违反相关法律法规以及中国证监会规定的，中国证监会依法对非银行金融机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取行政监管措施；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。
　　　第十八条 非银行金融机构开展基金托管业务，本规定没有规定的，适用《证券投资基金法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法规以及中国证监会的相关规定。
　　　　第十九条 本规定自2013年6月1日起施行。
江苏省连云港市人民政府


连政发〔2008〕63号

　
连云港市政府关于印发连云港市市区城镇困难居民医疗救助暂行办法的通知



各区人民政府、市开发区管委会，市各委、办、局，市各直属单位：
《连云港市市区城镇困难居民医疗救助暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，请遵照执行。




二○○八年五月二十二日

连云港市市区城镇困难居民医疗救助暂行办法

第一条 为保障市区城镇困难居民基本医疗，切实解决市区城镇困难居民参加城镇居民基本医疗保险困难和医疗费用个人负担较重问题，根据《省政府办公厅关于加快建立和完善城乡医疗救助制度的意见》（苏政办发〔2007〕105号）精神，特制定本办法。
第二条 本市市区范围内的城镇困难居民医疗救助，适用本办法。
第三条 市民政部门负责市区城镇困难居民医疗救助（以下简称医疗救助）的管理工作。各区民政部门负责医疗救助的组织实施工作。
财政、劳动保障、卫生等行政主管部门按照各自职责范围，协助做好医疗救助工作。
第四条 医疗救助实行政府主导、民政主管、部门配合，政府救助与个人负担相结合，公开、公平、公正，统筹兼顾、分类救助、分级运作，救助水平与经济社会发展水平、财政支付能力相适应的原则。
第五条 医疗救助对象为家庭人均月收入在市区城镇居民最低生活保障标准2倍以下的市区城镇困难居民。
第六条 医疗救助方式：
（一）对市区城镇居民最低生活保障对象参加城镇居民基本医疗保险给予适当救助；
（二）对经城镇居民基本医疗保险补偿后，需救助对象个人自付且超出起付线的部分医疗费用给予救助。
第七条 医疗救助申请、受理、审核和审批，按照下列程序办理：
（一）申请。市区城镇居民最低生活保障对象符合医疗救助条件的，由户主或者本人向区民政部门申请，户口所在地居（村）委会也可代为申请。
其他符合医疗救助条件的人员，由户主或者本人向户口所在地居（村）委员会提出书面申请。申请时应提供下列材料：
1．户口簿、身份证及复印件；
2．参保居民基本医疗保险历证卡、病史资料、出院小结（或出院诊断、出院记录）、有效票据、医疗费用清单等（复印件）；
3．《连云港市城市居民最低生活保障金领取证》、《特困职工证》、《优抚对象证》、《六十年代初精减退职老职工生活补助证》及复印件。
（二）受理。申请人户口所在地居（村）委会自接到书面申请之日进行初审，填写《连云港市城镇困难居民医疗救助审批表》，并张榜公示，公示期为5天。自接到书面申请7日内提出初审意见，报所属街道办事处（乡镇人民政府）。
（三）审核。街道办事处（乡镇人民政府）自接到初审材料5日内审核完毕，并报所在区民政部门。
（四）审批。区民政部门自接到审核材料7日内进行复核，对符合条件的申请人，按核定金额通过金融机构银行卡发放救助资金。对不符合条件的，应书面告知申请人，并说明理由。将复核结果报市民政部门备案。
第八条 按照《连云港市市区城镇居民基本医疗保险暂行办法》规定，市区城镇居民最低生活保障对象参加城镇居民基本医疗保险的个人负担部分，由市、区财政各负担25％。
第九条 医疗救助对象医疗费用经城镇居民基本医疗保险报销后，再由区民政部门按照下列比例给予救助，资金由市、区财政各分担50％。
（一）市区城镇居民最低生活保障对象
1．门诊救助：
救助起付线为300元，超过起付线部分救助50％，一年累计救助最高金额为300元。
2．住院救助，实行分段按比例救助原则：
一级定点医疗机构，起付线为300元（含300元，300元以下由个人支付），300元—5000元（含5000元），救助20％；5000元—10000元（含10000元），救助15％；10000—30000元（含30000元），救助10％。
二级定点医疗机构，起付线为500元（含500元，500元以下由个人支付），500元—5000元（含5000元），救助17.5％；5000—10000元（含10000元），救助12.5％；10000元—30000元（含30000元），救助7.5％。
三级定点医疗机构，起付线为800元（含800元，800元以下由个人支付），800元—5000元（含5000元），救助15％；5000元—10000元（含10000元），救助10％；10000元—30000元（含30000元），救助5％。
在市区外医院就诊的，一年救助一次，起付线为1000元，救助比例等同三级定点医疗机构救助比例，最高救助金额为2500元。
（二）其他符合规定条件的救助对象救助标准，按市区城镇居民最低生活保障对象救助标准一半执行；重点优抚对象、享受生活补助费的行政事业单位60年代精减退职老职工、市总工会核定特困职工的救助标准，等同市区城镇居民最低生活保障对象。
第十条 救助的医疗费用范围须符合市区城镇居民基本医疗保险予以报销的范围。
第十一条 医疗救助资金来源：
（一）市、区两级财政预算；
（二）省补助资金；
（三）福利彩票公益金；
（四）社会捐赠资金；
（五）其他资金。
第十二条 市、区财政补助资金按5:5的比例负担（其中市财政与开发区财政按照2.5:7.5的比例负担）。
市、区财政每年统筹资金120万元，其中：市财政70万元（市民政福利彩票公益金每年安排20万元），新浦区20万元，海州区10万元，连云区10万元，开发区10万元。
医疗救助资金预算金额根据全市经济社会发展水平和医疗救助情况，可适时调整。民政部门负责救助资金发放和救助资金总量控制，以收定支，确保资金收支平衡，并略有节余。
第十三条 医疗救助资金纳入财政专户，实行专账核算，专项管理，专款专用。经区财政部门核准，区民政部门建立“城镇困难居民医疗救助基金支出专户”。
第十四条 市、区民政部门应当根据医疗救助工作进展情况，定期向同级财政部门报送医疗救助资金使用计划，财政部门对医疗救助资金使用计划进行审核后，及时足额拨付。其中用于救助市区城镇居民最低生活保障对象参加城镇居民基本医疗保险的资金，由市财政部门每年12月15日前将资金从市级“城镇困难居民医疗救助基金财政专户”直接划入市级“城镇居民基本医疗保险基金财政专户”；用于救助城镇困难居民医疗费用的救助资金，由市财政部门按核定金额拨付给各区财政部门，再由各区财政部门及时足额拨入各区民政部门“城镇困难居民医疗救助基金支出专户”。
第十五条 负责医疗救助的监督管理工作人员，在医疗救助工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或者主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十六条 违反本办法规定，弄虚作假，以不正当手段骗取医疗救助金的，或者应由个人负担的医疗费用不支付的，追回已取得医疗救助金，并取消其救助资格。
第十七条 符合本办法规定条件的市级以上劳动模范、市级以上表彰的见义勇为人员和归侨侨眷的医疗救助标准参照本办法执行。
第十八条 本办法自2008年6月1日起施行。