再论“诚信原则”
——以法哲学和社会学为视角

罗亚海


摘要：诚信原则作为帝王条款，是民法基本原则的重要组成部分。突破民法基本原则的视野，法哲学上的自然法观和实证法的反思，道德目的论和工具论的评述，社会控制层面的分析，有助于诚信原则理论内涵的深化和价值理念的提升。
关键词：诚信原则　　法哲学的反思　　道德评述　　社会控制
A new research on good faith doctrine in many-sided view
Luo ?yahai
(Shan-dong Agriculture University, Shandong Taian, 271018)
Keywords: good faith doctrine legal philosophy moral comment social control
诚信原则君临法域，以民法之发展历史考[①《法国民法典》第1134条规定：“履行契约这诚实信用原则”；《法国民法典》第242条规定“信义原则（Treuund clauben）”，第157条规定诚信原则为契约解释之一般准则；《瑞士民法典》第二条规定“一切之人，其行使权利或及履行义务，均应遵以诚信方法”。]①，诚信原则之地位日益凸显，俨然成为“帝王条款”。其间虽有过对诚信原则地位的质疑和批判[②见《质疑“帝王”条款》一文，《法学评论》2000年第2期第137页。]②，但诚信原则之行为准则、审判准则、克服成文法局限之作用是不容否定的，且社会对诚信的正面道德引导和鲜明的价值认同，表明了诚信原则必有存在之深厚土壤。然日前私法意识缺省，信用危机尤甚，更应多维度、宽路径对诚信原则进行考查。本文以法哲学反思与道德评述为主线，以社会控制为平台，希翼深化诚信原则的理论品质和提升其价值理念。
一、诚信原则的基本界定
（一）诚实信用原则的基本界定
早在古时候,诚实信用原则指在订约时,要诚实行事,不许称霸;在订约后,重信用,自觉履约[吴道霞《技术经济》2000年 第6期(总第150期) ，第22页。 ] 现在，诚实信用是市场经济活动中形成的道德规则。它要求人们在市场活动中讲究信用，格守诺言，诚实不欺，在不损害他人利益和社会利益的前提下追求自己的利益。诚实信用原则为一切市场参加者树立了一个“诚实商人”的道德标准，隐约地反映了市场经济客观规律的要求。[梁慧星《诚实信用原则与漏洞补充》，《法学研究》[J]1994年第2期(总第91期)，第21页。]
诚实信用在最初作为一种道德规则，曾长期以商业习惯的形式存在，作为法的补充而对社会起着某种调整作用。随着契约自由和自由放任主义的发展，这种倾向对诚实信用原则产生了很大的冲击，各种社会矛盾空前激化，经济危机更加频繁和深重，社会经济生活动荡不堪。为了协调各种社会矛盾和冲突，立法者开始注重道德规范的调整作用，诚实信用等道德规范被引入法典，开始了诚实信用的法学之旅。法律之吸收道德观念，始于罗马法[梁慧星《诚实信用原则与漏洞补充》，《法学研究》[J]1994年第2期(总第91期)，第21页。]。在罗马法上，诚实信用观念体现在一般恶意抗辩诉权中。诚实信用原则与一般恶意抗辩同出一源，具有同一意义。法国民法的制定，正值自由资本主义时期，资本主义生产关系的发展，要求不受任何约束地、毫无限制地榨取剩余价值。所谓自由放任主义政策正是这一要求的体现。因此，法国民法典未采用罗马法一般恶意抗辩诉权，仅在第1134条规定，“契约应以善意履行之”。此所谓“善意”，即诚实信用。但在自由放任主义思想支配之下，上述条文只是当事人意思自治的补充，在法律实践上难有实际意义。1863年的撒克逊民法典第858条规定，契约之履行，除依特约、法规外，应遵守诚实信用，依诚实人之所应为者为之。但依该法，当事人可依约定排除诚实信用原则之适用至此，仍未越出契约自由的范围[转引梁慧星《诚实信用原则与漏洞补充》，《法学研究》[J]1994年第2期(总第91期)，第21页。]。
随着个人本位到社会本位转化，立法者不得不更加注重道德规范的调节功能。罗马法和法国民法典关于一般恶意抗辩和善意的零星补充性规定，己经不能满足需要。诚实信用原则开始由道德规范向着法律制度发生异化。于是德国民法典第242条明文规定:债务人须依诚实与信用。日本于战后修订民法典，于总则编第1条2款，明定诚实信用原则为民法之基本原则。我国台湾于八十年代初修订民法总则，鉴于最高法院态度保守，过分拘泥文义，误认诚实信用原则仅适用于债之关系，致妨碍法律进步，故于总则第148条增设第2款:行使权利，履行义务，应依诚实及信用方法。确立诚实信用原则系属帝王条款，君临法域之基本原则。[扬仁寿《法学方法导论》[M]1987年修订版，第171页。]
诚实信用原则的适用范围不断扩大，不仅适用于契约的订立、履行和解释，而且最终扩及于一切权利的行使和一切义务的履行，成为民法之基本原则。其性质亦由补充当事人意思的任意性规范，转变为当事人不能以约定排除其适用，甚至不待当事人援引法院可直接依职权适用的强行性规定。究其本质，诚实信用原则，由于将道德规范与法律规范合为一体，兼有法律调节和道德调节的双重功能，使法律条文具有极大的弹性，法院因而享有较大的裁量权，能够据以排除当事人的意思自治，而直接调整当事人之间的权利义务关系。因此，诚实信用原则，被奉为现代民法的最高指导原则。[梁慧星《民法》[M]第323页。]
(二)诚实信用原则本质认识
1.诚实信用为市场经济活动的基本道德准则
诚实信用原则涉及两重利益关系，即当事人之间的利益关系和当事人与社会之间的利益关系。诚实信用原则的目标，是要在这两重利益关系中实现平衡。在现代化市场经济条件下，诚实信用已成为一切市场参加者所应遵循的道德准则。它要求市场参加者符合于“诚实商人”的道德标准，在不损害其他竞争者，不损害社会公益和市场道德秩序的前提下，去追求自己的利益。因此在应对经济发展的历程中，法国民法典将善良风俗与公共秩序并提，德国民法典规定了善良风俗，日本民法典和我国台湾民法典系仿法国法，即将公共秩序与善良风俗并列，合称公序良俗。
2.诚实信用原则由道德准则到法律准则的异化
诚实信用在被看作民法典的一个法律条文之后，已经不再是单纯的道德规则，而成为一项法律规范，但它是以道德为内容的法律规范。在这种态势下诚实信用原则仍以社会伦理观念为基础，是将道德规则与法律规则合为一体，但同时具有法律调节和道德调节的双重功能，使法律获得更大的弹性，法官因而享有较大的公平裁量权，能够排除当事人意思自治而直接调整当事人之间的权利义务关系。[徐国栋《民法基本原则解释》[M]，第79页。]
二、法哲学和社会学理念对诚信原则的渗透
（一）哲学、法哲学的反思——诚信原则之身自然法观和法律实证观
对西方哲学和法哲学进行一次二元性的析理，则法律乃至世界的本源无非是应然和实然的问题，从古西腊至今的哲学或法哲学流派均不外于此。“既在自然世界旁边还存在一个应然世界，相应地有一个规范实然世界的实在法和一个规范应然世界的自然法。其中自然法学经历了古希腊和古罗马的自然法、中世纪的神学自然法历史积淀，其思想和理念经过不同时代的思想变迁和不同法学家的梳理呈现出古典自然法、新康德自然法、新经院自然法等诸多流派；而实证法学在与自然法学的论争中逐渐形成了功利主义法学、分析实证法学、纯粹法学、语言法学。对诚实信用原则本质层面的分析可以从这两方面着手：
诚实信用原则的自然法观：
自然法哲学的渊源可追溯到柏拉图的理念论，“奉行正义原则，实行人治的理想国”，“理念的东西是唯一的”④；亚理士多法则提出的是“自然正义说”[⑤陈金刚：《拯救客观性——关于法治方法的理论探索》，《法律科学》[J]，2001.6.19-32。]⑤；古罗马的西塞罗第一次系统地阐述了理性主义自然法理论，“法律是最高的理性，以自然生出来的，指导应做的事，禁止不应做的事”[张乃根：《西方法哲学吏纲》[M]，中国政法大学出版社，1997年，第33页。]。到资产阶级革命时期的古典自然法则以霍布斯的国家主义[何勤华：《西方法学史》[M]，中国政法大学出版社，1996年，第37页。]、洛克的自然主义[ E·博登海默：《法理学、法律哲学和法律方法》[M]，中国政法大学出版社，1999年第46-61页。]、卢校的激进民主主义[ 同上。]为代表。因此自然法强强调效仿自然、遵循“自然秩序”，其理念即为崇尚自然、倡导正义、宣扬理法，是一种理想的社会治理结构和社会生活模式，并且凡此均为不论自明的公理，诚信原则要求人们在市场经济活动中讲究信用，恪守诺言，诚实不欺，是市场经济活动中形成的道德准则。遂此诚信原则在本源上内含了正义和公平的内质契合了自然法观灵魂的核心要素，自然法观可视为诚信原则的理论来源，且在时下中国的变革现实中，由于诚信的缺失，诈欺的盛行，对诚信原则的推崇和呼唤更多的是自然界法观上的意味。
诚实信用原则的法律实证观
随着产业革命的发展，在18世纪70年代后预示着一场社会革命的高潮，即是反自然法哲学思潮涨功利主义和法律实证主义蕴远而生。边泌认为自然已将人类置于两个至高无上的主人，苦与乐的统治之下”，“趋乐避苦”是人类的天性[张乃根：《西方法哲学吏纲》[M]，中国政法大学出版社，1997年，第182页。]。而后期穆尔则认为“功利主义的幸福原则是利他的而非利已的，因为它的理想是所有相关之人的幸福”，“正义感乃是对精辟进行报复的欲望”[郑永流：《法哲学与法社会学论从》[M]，中国政法大学出版社，1998年，第3页。]，而后期的奥斯丁的分析法学派，凯尔森的纯粹法理论都乖系了这一理论分析路径。法律实证观剔除了法律中正义理性如此类抽象概念的内涵，在原则上，实证主义使自己限于实在法的理论及其解释，正如凯尔森所言及的，“社会关系的科学以一门伦理科学向因果社会学的这一转变，即转变为解释实际行为的现实并从而对价值不加关注”[ （奥）凯尔森：《法与国家的一般理论》[M]，中国大百科全书出版社，1996年，第426页。]，。在现实的交易中涉及两重利益关系，即当事人之间的利益关系和当事人与社会之间的利益关系。要实现利益的平衡就要求诚实交往、守信不欺。如此诚信原则已经少了原有的道德因素、伦理成分是对现实社会关系和利益格局和一种功利化的选择。进言之，制度的功利主义为理解诚信原则提供了另外一种思路。
（二）道德上的评述——诚信原则之目的论和工具论
哲学、法哲学上的反思只是对诚信原则的本质进行了追根溯源的并且为其寻求着支持。然诚信原则的评价问题并没有解决，诚信原则之自然法观与诚信原则之实证法观孰优孰劣或各有利弊在后文有所阐发。
道德目的论与诚信原则
道德目的论即是“肯定道德自身即具有无上的价值和至高的价值，为此要求为道德而道德，要求纯化道德动机”[王泽应：《论道德目的论与道德工具论》，原载《苏州铁道师范学院学报（社科版）》[J]， 29-33页。]。道德本身即是目的与诚信原则极其理性是相吻合的，道德目的论即是对诚信原则之自然法观的肯定。诚信原则要求市场交易的文体，被授予自由裁量权的法官均应遵循之，履行之。如果不被遵循，则应受道德上的否定性评价。于是诚信原则理应成为市场基本的道德准则之一，是市场交易过程中应有的品质。
以目的论观诚信原则，即视诚信原则为终极目的是有积极意义的，表现在：㈠确立诚信原则的尊严、神圣地位，有助于在全社会树立起重诚实、守信用的理念和意识，可以在意识形态领域抵制欺诈思想的侵蚀。㈡将诚信原则作为一项基本的道德原则，有助于宣扬人的社会性和内在规定性，为诚信而诚信，让人或为道德的奴隶，这是对人自身的否定期与抹杀。并且诚信之目的论会使人们将物质利益、功利幸福与道德、诚信对立起来。“轻利重义”与社会整合期要形成的新的道德观和义利观存在潜在冲突。提倡、宣导诚信必须考虑到骄枉过正的危险。
道德工具论与诚信原则
道德工具论认为“道德自身即具有最高或终极的价值，人生最高的价值或终极的价值在道德之外或者道德之上”[王泽应：《论道德目的论与道德工具论》，原载《苏州铁道师范学院学报（社科版）》[J]， 29-33页。]在此，道德只是社会控制的工具之一，是社会的基本价值之一。道德往往是对各方利益平稳的理性支持是对各种社会关系进行经济博弈分析而作的道义上的肯定，道德工具论是对诚信原则的实证法观的肯定。
诚信原则在道德工具论的范畴中，只是实现社会控制的工具之一，通过社会治理和社会控制达到良好的社会秩序和社会经济环境。因此诚信原则之工具论，和利于实现市场交易当事人和整个社会利益和最大化，鼓励人们对功利幸福和物质利益的追求体现了人本主义精神。但工具范畴论也潜伏着道德滑坡，道德堕落的危机。
（三）社会学上的分析——兼论诚信原则的社会控制。
法律科学是强调实践的科学，然“经验是以体现在社会事实中得到实现的。正义就是通过“集体经验在直觉上认识出来的”[ （美）罗·庞德：《通过法律的社会控制法律和任务》[M]，沈宗灵译，商务印书馆出版，1984年，第84-85页。]，因而我们即要提炼诚信原则之自然法理念，又要将之反作用于社会实践，实现目的论和工具论的统一，实现目的与手段的统一，使主观风诸于客观，这即是社会控制。在结构主义者的视野中，良好社会控制包涵了文化形式和制度[ （瑞典）汤姆·R·伯恩斯等著，《结构主义的视野——经济与社会的变迁》[M]，周长城等译，社会科学文献出版社，2000年，第172页。]。
信原则的文化控制。
文化是一定物质条件、制度结构、精神状态综合作用下形成的，对诚信原则的文化控制要求，在全社会树立诚实守信的伦理道理和信仰观信念，使得诚实守信成为人们社会生活的自觉行为和习惯思维。当前各种思潮相互激荡，客观科学，可以作用于实践的文化体系尚未完全确立之时，以诚信原则这一价值标准来为不健全的制度提供指引是相对可取的。
2、信原则的制度控制。
制度控制是正式的制度化控制，即以明文规定的形式规定全社会的行为规范，从而对全体社会个体、社会群体、社会组织行为进行调节与制约。诚信原则的制度控制是将诚信落到实处的有效机制。
三、诚信原则法学理念范畴的重构
（一） 诚信原则是保障司法自由裁量权得到正确行使的技术手段
诚实信用原则具有既保障司法裁量权又有保障该裁量权的适度行使两重功能。当法律存在白地规定型漏洞[法解释学上所谓白地规定型漏洞，指立法者有意识地任由法官对法律规定子以判断决定的法律漏洞，即不确定概念和一般条款。见梁慧星《诚实信用原则与漏洞补充》，《法学研究》[J]1994年第2期(总第91期)，第24页。]的时候，诚实信用原则将赋予法官按照在该制度的框架下自由裁量的权利。对这种漏洞由法官评价地予以补充，加以具体化。例如，台民法第254条规定:契约当事人一方迟延给付者，他方当事人得定相当期限催告其履行，如于期限内不履行时，得解除契约。与此相对应，在法官的自由裁量权行使的同时，诚实引用原则也要求法官对于白地规定型漏洞不能没有原则的进行解释，要按照法律赋予诚实信用原则的应然含义进行解释，当然也就包含对司法本身诚实信用的义务性要求。
（二）诚信原则对法律滞后性和立法失误的克服
因为法的稳定性要求带来法的滞后性，因此而产生了所谓预想外型漏洞和明显漏洞问题。预想外型漏洞，指某种事件超出了立法者的预见，因而未有法律规定。多数属于因社会经济生活的发展变化所致。依诚实信用原则补充预想外型漏洞，是指以诚实信用原则作为排除乍看起来应予适用的法律规定之手段。所谓明显漏洞，指对于某种事件，依法律所使用词语之意义及立法者和准立法者意思，均小能涵盖的法律漏洞。对于明显漏洞，可以诚实信用原则作为补充手段。[梁慧星《诚实信用原则与漏洞补充》，《法学研究》[J]1994年第2期(总第91期，第25页。]在现代民法上，诚实信用原则发挥着十分重要的作用，对于立法当时所未为立法者预见的案件，可以用诚实信用原则补充法律漏洞，做出妥当的裁判，使法律和裁判适应于社会发展变化。但同时也应看到，如果对诚实信用原则的运用不加限制，则可能导致诚实信用原则的滥用，以致损害法律的权威和法体系的安定。
上海市人民政府


上海市人民政府令第55号



　　《上海市人民政府关于修改〈上海市旅行社管理办法〉的决定》已经2006年1月23日市政府第96次常务会议通过，现予发布，自2006年4月1日起施行。 　

　　市长 韩正

　　二○○六年二月八日



上海市人民政府关于修改《上海市旅行社管理办法》的决定

（2006年2月8日上海市人民政府令第55号发布）

　　市人民政府决定，对《上海市旅行社管理办法》作如下修改：
　　一、第四条修改为：
　　市旅游行政管理部门负责本市旅行社的管理。
　　区、县旅游行政管理部门按照职责，负责本辖区内国内旅行社的管理，业务上受市旅游行政管理部门的领导。区、县旅游行政管理部门接受市旅游行政管理部门的委托，负责本辖区内国内旅行社的审批。
　　各级人民政府的有关部门应当按照各自职责，协助旅游行政管理部门做好旅行社的管理工作。
　　二、第八条修改为：
　　设立旅行社，应当具备下列条件：
　　（一）有固定的营业场所；
　　（二）有必要的营业设施；
　　（三）有符合国家规定的经营人员；
　　（四）有符合国家规定的注册资本和质量保证金。
　　三、第九条修改为：
　　旅行社注册资本和保证金的数额，依照国家有关规定执行。
　　四、第十条修改为：
　　年接待旅游者10万人次以上的旅行社，经旅游行政管理部门批准，可以设立不具有法人资格、以设立社的名义开展旅游业务经营活动的分社。
　　旅行社设立分社的，应当按照国家有关规定增加注册资本，并向分社设立地的旅游行政管理部门交纳质量保证金。
　　五、第十一条修改为：
　　本市旅行社可以在本市范围内设立不具有法人资格、以设立社名义开展旅游业务经营活动的营业部。
　　旅行社营业部的业务范围限于为设立社招徕游客，并提供咨询或者宣传等服务。
　　旅行社设立营业部的，应当在办理完工商登记注册手续之日起30个工作日内，报营业部所在区、县旅游行政管理部门备案。
　　六、第十三条修改为：
　　本市对旅行社实行公告制度。公告制度由市旅游行政管理部门负责实施。
　　公告包括开业公告、变更名称公告、变更经营范围公告、停业公告、吊销许可证公告。
　　七、第十四条修改为：
　　申请设立国际旅行社、国内旅行社、旅行社分社的，按《条例》和本办法有关规定办理审批手续，交纳质量保证金，领取《旅行社业务经营许可证》（以下简称经营许可证）后，在60 个工作日内，依法向工商行政管理部门申请登记注册和领取营业执照。
　　八、第二十七条第一款修改为：
　　旅行社未按照旅游合同提供相关服务的，应当承担违约责任；给旅游者造成损失的，应当依法赔偿。由于其他旅游经营者的原因，致使旅游合同不能履行或者不能完全履行，并给旅游者造成损失的，旅游者有权要求旅行社赔偿；旅行社赔偿后，有权向造成旅游合同不能履行或者不能完全履行的旅游经营者追偿。
　　九、第二十八条修改为：
　　旅行社从事旅游业务经营活动，应当投保旅行社责任保险。旅行社投保旅行社责任保险的保险费，不得在销售价格中单独列项。
　　旅游者可以根据实际需要，购买旅游者个人保险。旅行社在与旅游者订立旅游合同时，应当提示旅游者购买相关的旅游者个人保险。
　　十、第三十四条修改为：
　　旅行社开发具有危险性的特殊旅游项目的，应当按照国家有关规定办理审批手续。
　　十一、第三十七条第（二）项修改为：
　　请求消费者权益保护委员会调查、调解；
　　十二、本办法中的“市旅游委”均修改为“市旅游行政管理部门”。
　　本决定自2006年4月1日起施行。《上海市旅行社管理办法》根据本决定作相应的修改后，重新发布。

上海市旅行社管理办法

　　（1999年12月6日上海市人民政府令第77号发布根据2006年2月8日《上海市人民政府关于修改〈上海市旅行社管理办法〉决定》修正）

　　
第一章 总则

　　第一条（目的和依据）
　　为了加强对本市旅行社的管理，保障旅游者和旅行社的合法权益，维护旅游市场秩序，促进本市旅游业的发展，根据《旅行社管理条例》（以下简称《条例》）和有关规定，结合本市实际情况，制定本办法。
　　第二条（旅行社定义）
　　本办法所称的旅行社，是指以营利为目的，招徕、接待旅游者，为旅游者安排交通、游览、住宿、饮食、购物、娱乐及提供导游服务等相关旅游业务的企业，包括国际旅行社和国内旅行社。
　　第三条（适用范围）
　　本办法适用于本市范围内的旅行社的设立、经营及其管理活动。
　　第四条（管理部门）
　　市旅游行政管理部门负责本市旅行社的管理。区、县旅游行政管理部门按照职责，负责本辖区内国内旅行社的管理，业务上受市旅游行政管理部门的领导。区、县旅游行政管理部门接受市旅游行政管理部门的委托，负责本辖区内国内旅行社的审批。
　　各级人民政府的有关部门应当按照各自职责，协助旅游行政管理部门做好旅行社的管理工作。
　　第五条（许可制度）
　　本市实行旅行社经营许可制度。未经旅游行政管理部门许可，任何单位和个人不得从事或者变相从事旅行社经营活动。
　　第六条（经营原则）
　　旅行社在经营活动中应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，遵守商业道德。
　　旅行社依法从事经营活动受法律保护。
　　第七条（行业协会）
　　市旅行社行业协会是依法维护旅行社权益的自律性社会团体法人，依照法律、法规及其章程开展工作，接受市旅游行政管理部门的指导和监督。

第二章 设立许可

　　第八条（旅行社的设立）
　　设立旅行社，应当具备下列条件：
　　（一）有固定的营业场所；
　　（二）有必要的营业设施；
　　（三）有符合国家规定的经营人员；
　　（四）有符合国家规定的注册资本和质量保证金。
　　第九条（注册资本和保证金）
　　旅行社注册资本和保证金的数额，依照国家有关规定执行。
　　第十条（旅行社分社的设立）
　　年接待旅游者10万人次以上的旅行社，经旅游行政管理部门批准，可以设立不具有法人资格、以设立社的名义开展旅游业务经营活动的分社。
　　旅行社设立分社的，应当按照国家有关规定增加注册资本，并向分社设立地的旅游行政管理部门交纳质量保证金。
　　第十一条（营业部的设立）
　　本市旅行社可以在本市范围内设立不具有法人资格、以设立社名义开展旅游业务经营活动的营业部。
　　旅行社营业部的业务范围限于为设立社招徕游客，并提供咨询或者宣传等服务。
　　旅行社设立营业部的，应当在办理完工商登记注册手续之日起30个工作日内，报营业部所在区、县旅游行政管理部门备案。
　　第十二条（境外旅行社常驻机构设立条件）
　　境外旅行社可以在本市设立从事旅游咨询、联络和宣传等活动的非经营性常驻办事机构（以下简称境外旅行社常驻机构）。
　　境外旅行社在本市设立常驻机构，应当具备下列条件：
　　（一）在其本国依法注册登记；
　　（二）资信情况良好，是其本国旅行社协会的正式会员；
　　（三）经营其本国旅游者来中国旅游的业务２年以上，每年送旅游者数量不少于２０００人。
　　第十三条（公告制度）
　　本市对旅行社实行公告制度。公告制度由市旅游行政管理部门负责实施。
　　公告包括开业公告、变更名称公告、变更经营范围公告、停业公告、吊销许可证公告。
　　第十四条（审批程序）
　　申请设立国际旅行社、国内旅行社、旅行社分社的，按《条例》和本办法有关规定办理审批手续，交纳质量保证金，领取《旅行社业务经营许可证》（以下简称经营许可证）后，在60 个工作日内，依法向工商行政管理部门申请登记注册和领取营业执照。
　　第十五条（旅行社名称）
　　旅行社申报和登记的企业名称，必须含有“旅行社”字样。
　　国内旅行社不得使用“国际”、“海外”等与其国内旅行社旅游业务不相符的名称。
　　第十六条（变更及终止）
　　旅行社变更经营范围的，应当按本办法设立申请旅行社的有关规定，经原审批的旅游行政管理部门审核批准后，到工商行政管理部门办理变更登记。
　　旅行社变更名称、法定代表人、地址、停业、歇业，以及旅行社分社、营业部变更地址、停业、歇业的，应当到工商行政管理部门办理相应的变更登记或者注销登记，并在登记之日起３０日内向原审批的旅游行政管理部门备案。
　　第十七条（年检制度）
　　市或者区、县旅游行政管理部门应当每年对旅行社进行一次检查。未经年检或者年检不合格的，不得从事旅行社经营活动。
　　市或者区、县旅游行政管理部门应当对年检的结果予以公告。
　　第十八条（中外合资旅行社）
　　申请设立中外合资旅行社的条件和审批程序，按国务院旅游行政主管部门和国务院对外贸易经济行政主管部门的有关规定办理。　

第三章 经营管理

　　第十九条（经营范围）
　　旅行社应当按经营许可证的经营范围开展经营活动，禁止超越范围经营。
　　第二十条（明示制度）
　　旅行社应当在营业场所醒目位置放置经营许可证和营业执照。旅游价格和有关手续费等应当明码标价。
　　第二十一条（旅游报价形式）
　　旅行社的旅游报价形式主要有全包价旅游、半包价旅游等。
　　旅行社承诺旅行费用实行全包价时，全包价的内容至少应当包括交通、住宿、餐饮、游览景点门票和导游服务等费用。
　　旅行社承诺旅行费用实行半包价时，半包价的内容至少应当包括交通、住宿和导游服务等费用。
　　第二十二条（旅游合同内容）
　　旅行社安排旅游者旅游时，应当与旅游者订立书面旅游合同。
　　旅游合同一般包括下列内容：
　　（一）旅行社名称及地址；
　　（二）旅游总价格；
　　（三）旅游地点和日程安排；
　　（四）交通工具类别、等级、航（车）次时间；
　　（五）住宿等级及客房类型；
　　（六）游览景点名称、门票；
　　（七）餐饮次数及标准；
　　（八）娱乐种类及次数；
　　（九）导游服务；
　　（十）购物次数与时间；
　　（十一）合同终止条件；
　　（十二）违约责任；
　　（十三）双方认为有必要约定的其他内容；
　　（十四）签约地点及日期。
　　订立出境旅游合同的，还应当增加有关出境签证的手续、费用的内容。
　　旅行社与旅游者订立合同，可以参照市旅游行政管理部门提供的示范合同文本。
　　第二十三条（旅游合同的履行和转让）
　　旅行社与旅游者订立合同后，应当按照约定履行合同。旅行社向游客发放的质量反馈表或者类似书面材料，不能作为其是否履约的证明。
　　旅行社将已订立的旅游合同转让给其他旅行社时，必须征得旅游者同意，并不得增加费用。
　　旅游者本人不能成行，可以让他人代为履行合同。因代为履行合同增加的费用，应当由旅游者支付；旅游者本人不能成行，由于出境签证等原因不能让他人代为履行合同的，旅游者应当承担违约责任。
　　第二十四条（旅行社履行旅游合同的要求）
　　旅行社与旅游者订立旅游合同后，应当按照合同约定提供服务，不得擅自改变活动日程、减少或者增加参观项目、增加费用、安排合同未约定的其他旅游消费活动。旅行社安排合同以外需要收费的旅游项目，应当征得旅游者的同意并出具服务单据。
　　旅游合同订立后，除国家调整汇率或者运输价格，且合同双方约定此种情况下可以提高旅游总价格外，旅行社不得单方提高旅游总价格。
　　第二十五条（不可抗力）
　　旅行社与旅游者订立合同后，因不可抗力不能履行合同的，根据不可抗力的影响，部分或者全部免除责任，但法律另有规定的除外。
　　第二十六条（不能成行造成的违约）
　　合同双方因不能成行造成违约的，国内旅游，违约方应当提前３天通知对方；出境旅游，违约方应当提前７天通知对方。合同双方也可以另行约定提前告知的时间。对于违约责任，双方已有约定的，按照约定承担。没有约定的，按照下列标准承
　　担违约责任：
　　（一）违约方按规定时间通知对方的，应当支付旅游合同总价５％的违约金；
　　（二）违约方未按规定时间通知对方的，应当支付旅游合同总价１０％的违约金。
　　因违约造成的损失，按有关法律、法规和规章的规定承担赔偿责任。
　　第二十七条（先行赔偿）
　　旅行社未按照旅游合同提供相关服务的，应当承担违约责任；给旅游者造成损失的，应当依法赔偿。由于其他旅游经营者的原因，致使旅游合同不能履行或者不能完全履行，并给旅游者造成损失的，旅游者有权要求旅行社赔偿；旅行社赔偿后，有权向造成旅游合同不能履行或者不能完全履行的旅游经营者追偿。
　　旅行社对旅游者提供的服务有欺诈行为的，应当依照《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定承担损害赔偿责任。
　　第二十八条（旅游保险）
　　旅行社从事旅游业务经营活动，应当投保旅行社责任保险。旅行社投保旅行社责任保险的保险费，不得在销售价格中单独列项。
　　旅游者可以根据实际需要，购买旅游者个人保险。旅行社在与旅游者订立旅游合同时，应当提示旅游者购买相关的旅游者个人保险。
　　第二十九条（旅游安全）
　　旅行社组织旅游者旅游时，应当保障旅游者的人身安全。
　　对旅游中可能危及旅游者人身安全的情况，应当事先向旅游者作出说明或者明确警示，并采取有效的防止危害发生的措施。
　　当旅游者人身安全受到侵害时，旅行社派出的工作人员应当采取有效的救护措施，并及时向组团的旅行社报告；在境外的领队还应当向中国政府驻外使领馆、驻外旅游机构报告。
　　第三十条（报告制度）
　　旅行社在组织旅游者旅游时，发生旅游者伤亡等重大事故的，应当在知道事故发生后２４小时内按下列规定向有关部门报告：
　　（一）国际旅行社发生重大事故，向市旅游行政管理部门报告；
　　（二）国内旅行社发生重大事故，向注册地的区、县旅游行政管理部门报告。区、县旅游行政管理部门接到旅行社事故报告后，立即向市旅游行政管理部门报告。
　　第三十一条（人员聘用要求）
　　旅行社与其聘用的经营人员，应当签订书面合同，约定双方的权利、义务。
　　经营人员未经旅行社同意，不得披露、使用或者允许他人使用其所掌握的旅行社商业秘密。
　　第三十二条（领队、导游人员）
　　旅行社聘用的领队、导游人员应当持有国家或者市旅游行政管理部门颁发的领队证、导游证。
　　领队、导游人员进行导游活动时，应当佩戴胸卡，携带领队证、导游证；严格按照旅行社确定的接待计划，安排旅游者的旅行、游览活动，不得擅自增加、减少旅游项目或者中止导游活动。
　　第三十三条（旅游广告）
　　旅行社发布广告，应当符合国家有关法律法规的规定，不得进行虚假广告宣传，广告所推销的服务不得超出经营范围。
　　旅行社利用广播、电影、电视、报纸、杂志等媒介发布广告的，应当注明旅行社名称和经营许可证号码；代理其他旅行社业务的广告，还应当注明被代理旅行社的名称。
　　制作和发布中国公民出境旅游业务的广告，应当按照国家有关规定办理。
　　第三十四条（特殊旅游项目）
　　旅行社开发具有危险性的特殊旅游项目的，应当按照国家有关规定办理审批手续。
　　第三十五条（境外接待旅行社的选择）
　　旅行社组织旅游者出境旅游，应当选择有关国家和地区合法登记的旅行社作为接待旅行社，并签订书面合同。
　　第三十六条（禁止不正当竞争和小费、回扣的限制）
　　旅行社不得采用下列不正当手段从事旅游业务，损害竞争对手：
　　（一）假冒其他旅行社的注册商标；
　　（二）擅自使用其他旅行社的名称；
　　（三）诋毁其他旅行社的名誉；
　　（四）委托非旅行社的单位和个人代理经营旅游业务；
　　（五）扰乱旅游市场秩序的其他行为。
　　旅行社的从业人员不得向旅游者索要小费、不得私受回扣。
　　第三十七条（纠纷解决途径）
　　旅游者合法权益受到损害或者与旅行社发生争议时，可以通过下列途径解决：
　　（一）与旅行社协商解决；
　　（二）请求消费者权益保护委员会调查、调解；
　　（三）向旅游行政管理部门或者工商行政管理部门投诉；
　　（四）提请仲裁机构仲裁或者向人民法院提起诉讼。
　　第三十八条（投诉受理）
　　旅游行政管理部门在收到旅游者投诉之日起５个工作日内，应当作出是否受理的决定；决定受理的，应当在４５日内，作出处理决定，并答复投诉者；对应当由其他行政管理部门处理的投诉，应当在收到投诉之日起５个工作日内转交有关部门。
　　第三十九条（旅行社质量保证金的使用）
　　有下列情形之一给旅游者造成损失的，旅游行政管理部门受理投诉后，认为旅行社应当赔偿的，旅行社不予赔偿或者无力承担赔偿时，应当使用旅行社质量保证金对旅游者先行赔偿：
　　（一）旅行社因自身过错未达到合同约定的服务质量标准的；
　　（二）旅行社的服务未达到国家或者行业规定的标准的；
　　（三）旅行社破产后造成旅游者预交旅行费损失的；
　　（四）国务院旅游行政主管部门认定的其他情形。
　　质量保证金及其在旅游行政管理部门负责管理期间产生的利息，属于旅行社所有；旅游行政管理部门按照国家有关规定，可以从利息中提取一定比例的管理费。任何单位和个人不得挪用质量保证金。
　　旅行社营业部发生旅游纠纷的，按前款规定应当使用旅行社质量保证金先行赔偿的，设立社所在地的区、县旅游行政管理部门在接到营业部所在地的区、县旅游行政管理部门发出的使用质量保证金予以赔偿的通知后，应当及时支付；对使用质量保证金赔偿支付有异议的，由市旅游行政管理部门裁定。
　　旅游行政管理部门使用旅行社质量保证金对旅游者先行赔偿有过错的，应当承担赔偿责任。
　　第四十条（统计报表）
　　旅行社应当按照国务院旅游行政主管部门的有关规定按时报送统计报表。国际旅行社向市旅游行政管理部门报送统计报表；国内旅行社向区、县旅游行政管理部门报送统计报表；
　　统计报表不得提供虚假数据。
　　第四十一条（档案管理）
　　旅行社的业务档案应当专人保管。其中，出入境旅游档案保存期最低为３年，国内旅游档案保存期最低为２年。
　　第四十二条（营业部管理）
　　旅行社应当对所属营业部实行统一的人事、财务、组团和旅游路线管理。
　　第四十三条（市旅行社行业协会监督）
　　市旅行社行业协会应当对旅行社的经营行为、服务质量和价格进行监督，监督结果报市旅游行政管理部门备案。　　

第四章 法律责任

　　第四十四条（旅游行政管理部门处罚）
　　违反本办法规定的行为，《条例》有处罚规定的，按《条例》规定进行处罚。《条例》没有处罚规定的，按下列规定处罚：
　　（一）旅行社派出的领队、导游人员在组织旅游者出游时，未按规定佩带证件的，由旅游行政管理部门责令改正；拒不改正的，处以５００元以下罚款，并给予旅行社警告；
　　（二）旅行社从业人员索要小费，私受回扣的，由旅游行政管理部门责令改正，并处以１０００元以上３万元以下罚款；
　　（三）旅行社聘用未持有国家或者市旅游行政管理部门颁发的领队证、导游证的人员从事领队、导游活动或者旅行社承诺全包价或者半包价时未履行的，由旅游行政管理部门给予警告，并处以１万元以上３万元以下罚款。
　　旅行社的违法行为，按《条例》规定需要吊销《国内旅行社业务经营许可证》的，由市旅游行政管理部门作出处罚决定；需要吊销《国际旅行社业务经营许可证》的，由市旅游行政管理部门报国务院旅游行政主管部门批准。
　　第四十五条（工商行政管理部门处罚）
　　旅行社违反工商行政管理法律、法规和规章的，由工商行政管理部门依法处罚。
　　旅行社被吊销经营许可证的，由市旅游行政管理部门告知工商行政管理部门依法吊销其营业执照。
　　第四十六条（执法者违法行为的追究）
　　旅游行政管理部门工作人员应当遵纪守法，秉公执法。对玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、索贿受贿、枉法执行者，由其所在单位或者有关主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第四十七条（复议和诉讼）
　　当事人对旅游行政管理部门的具体行政行为不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
　　当事人在法定期限内不申请复议，不提起诉讼，又不履行具体行政行为的，作出具体行政行为的部门可以依法强制执行，或者申请人民法院强制执行。　　

第五章 附则

　　第四十八条（用语解释）
　　本办法所称的国际旅游业务，是指入境旅游业务和出境旅游业务。
　　第四十九条（应用解释部门）
　　市旅游行政管理部门可以对本办法的具体应用问题进行解释。
　　第五十条（施行日期）
　　本办法自２０００年２月１日起施行。